五种风险管理策略

2023年11月03日 19:23

风险管理是负责任投资和交易的关键一环。您可以通过各种风险管理方式降低您投资组合的整体风险，例如分散投资、对冲金融事件或执行简单的止损和止盈单。

简介

实现风险最小化是许多投资者和交易者的首要任务。即使您的风险承受能力很高，您仍然会以某种方式权衡您的投资风险和回报。然而，风险管理不仅仅是选择风险较低的交易或投资那么简单，它涉及一套全面的风险管理策略工具，其中许多也适合初学者。

什么是风险管理？

风险管理需要预测和识别与您的投资相关的金融风险，以实现风险最小化。随后，投资者采用风险管理策略以协助管理其投资组合的风险敞口。关键的第一步是评估您目前的风险敞口，然后围绕这些风险制定策略和计划。

风险管理策略是指交易者和投资者在识别投资风险后所实施的计划和策略行动。这些策略可以降低风险，并可能涉及大量金融活动，例如办理损失保险和将投资组合分散于不同的资产类别等。

除践行积极的风险管理实践外，了解风险管理规划的基本知识也至关重要。在开始实施具体的风险管理策略之前，您应该考虑以下四种关键的风险管理规划方法，它们将为您的首选策略提供信息。

四种关键的风险管理规划方法

承担：决定承担投资某项资产的风险，但由于潜在损失不大，因此并不付出成本予以规避。

转移：将投资风险有偿转移给第三方。

规避：不投资具有潜在风险的资产。

降低：通过分散投资组合以降低高风险投资的潜在损失。该方法可能应用于同一资产类别，甚至也可能跨行业和跨资产类别。

为何风险管理策略在加密貨幣投资领域十分重要？

众所周知，加密貨幣资产是普通投资者可触及的高风险投资类别之一。事实证明，加密貨幣价格高度波动，项目可能会在一夜之间崩溃，且區塊鏈背后的技术对于新手而言可能难以理解。

随着加密貨幣的迅速发展，投资者必须采用健全的风险管理做法和策略，以降低自身的潜在风险敞口。这也是成为一名负责任的成功交易者的关键一步。

下文将为您介绍五种可使加密貨幣投资组合受益的风险管理策略。

策略#1：考虑1%法则

1%法则是一种简单的风险管理策略，要求一项投资或交易的风险不超过总资本的1%。如果您有$10,000可以投资，且希望遵守1%法则，以下几种方法可实现这一点。

一种是购买价值$10,000的Bitcoin(BTC)，并设置卖出价格为$9,900的止损或限价单。在此种情况下，您可以将损失降至总投资资本的1%($100)。

此外，您也可以在不设置止损单的情况下购买$100的以太币(ETH)，这样一来，即使ETH的价格降至0，您最多也只会损失总资本的1%。1%法则影响的不是您的投资规模，而是您愿意在一项投资上承担的风险。

由于加密貨幣市场具有高波动性，1%法则对加密貨幣用户尤为重要。人们很容易变得贪婪，部分投资者可能会在一项投资中投入过多资金，甚至会因期待运气好转而蒙受巨额亏损。

策略#2：设置止损和止盈点

止损单为某项资产设定一个预定价格，当资产价格达到该预定价格时，便会触发平仓操作。止损价低于现价，一旦触发，将有助于防止进一步亏损。止盈单的运作方式恰好相反，它为某项资产设定一个预定价格，当资产价格达到该预定价格时，便会触发平仓操作以锁定一定的利润。

止损单和止盈单通过以下两种方式帮助您管理风险。首先，它们可以预先设置并自动执行。您无需全天候盯盘，如果资产价格高度波动，您的预设订单将被触发。此外，您还可以为您可以承受的损失和利润设定现实限制。

您最好提前设定这些限制，而非在一时激动之下进行设定。虽然将止盈单视为风险管理的一部分可能会稍显奇怪，但您应该牢记，您等待止盈的时间越长，市场在等待进一步上涨时再度下跌的风险就越高。

策略#3：分散和对冲

分散投资组合是降低您整体投资风险的最热门和最基本的工具之一。多元化投资组合不会过多地投资于任何资产或资产类别，从而将某一特定资产或资产类别遭受重大损失的风险降至最低。例如，您可以持有各种不同的币种和Tokens，还可以提供流动性和贷款。

对冲是一种更为高级的策略，它通过购买另一种资产来保护收益或尽量减少损失。这些资产通常是负相关的。多元化可以称得上是一种对冲策略，但最为人所熟知的对冲策略或许是期货。

您可以通过期货合约锁定某项资产在未来某一日期的价格。例如，假设您认为Bitcoin的价格将会暴跌，因此您决定对冲这一风险，并开立了一份期货合约，在三个月内以$20,000的价格出售Bitcoin。如果三个月后Bitcoin的价格确实跌至$15,000，则您将从您的期货头寸中获利。

值得牢记的是，期货合约以金融方式结算，您无需实际交付Tokens。在此种情况下，您的合约对手方会向您支付$5,000（即现货价格和合约价格之间的差额），您将顺利对冲Bitcoin价格下跌的风险。

如前所述，加密貨幣领域具有高度波动性。然而，投资者仍可在该资产类别中进行多元化投资并利用对冲机会。与波动性较小的传统金融市场相比，加密貨幣市场中的多元化投资更为关键。

策略#4：准备好退出策略

制定退出策略是一种将重大损失风险降至最低的简单而有效的方法。通过坚持退出计划，您可以在预定的时间点实现获利或减少损失。

通常情况下，投资者在获利时很容易想要继续下去，而在价格下跌时很容易过于信任加密貨幣。沉迷于炒作、极致主义或交易社区也会干扰您的投资决策。

成功实施退出策略的一种方式是采用限价单。无论您是希望实现获利还是设置最大亏损，您均可将限价单设置为达到您设定的限价时自动触发。

策略#5：自己做好调研(DYOR)

自己做好调研对任何投资者而言均为一种不可或缺的降低投资风险的策略。在互联网时代，自己做好调研比以往任何时候都更为容易。您在投资Tokens、项目或其他资产之前，必须亲自做好尽职调查。尽职调查的关键在于查看项目的基本信息，例如项目Whitepaper、Tokens经济学、合作伙伴、路线图、社区和其他基础要素。

然而，错误信息传播得很快，任何人均可在网上提交自己的观点或数据。因此，在进行研究时，要重点考虑您的信息来源以及信息呈现的背景。雇佣托儿的诈骗行为司空见惯，项目或投资者可能会将虚假的、有偏见的或宣传性的新闻当作真诚的、实事求是的新闻来进行传播。

总结

本文概述了五种风险管理策略，为您提供有效的工具包以协助降低您投资组合的风险。即使是涵盖多数领域的简单方法，也能够帮助您更负责任地进行投资。此外，本文还能够帮助您制定风险管理规划以及更高级、更深入的风险管理策略。

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