XRP市值飙升500亿美元的背后是什么？

2024年12月06日 21:20

作者：insights4vc来源：substack翻译：善欧巴，金色财经

过去一周，XRP的价格上涨了约60.96%，从$1.46增至$2.35，市值超过1300亿美元。这篇文章将简要分析Ripple（XRP背后的公司）的历史发展、生态系统以及在现实世界资产（RWA）Tokens化和监管参与方面的最新进展。

Ripple成立于2013年，前身为OpenCoin，后更名为RippleLabs。作为Blockchain技术的先锋，Ripple专注于跨境支付和去中心化金融（DeFi）。Ripple生态系统的核心是XRPLedger(XRPL)，该分布式账本由DavidSchwartz、JedMcCaleb和ArthurBritto于2011年开发，旨在提供高效、可扩展、安全的全球支付解决方案，契合Ripple现代化金融基础设施的愿景。

XRPL的最新进展

RWATokens化的突破：2024年11月25日，Ripple宣布与Achax合作，这是首个获得英国FCA监管的数字资产交易所，利用XRPL对Abrdn的38亿英镑美元流动性基金进行Tokens化。这标志着XRPL上首个货币市场基金Tokens的推出，进一步巩固其在实际资产Tokens化中的领先地位。

监管参与的深化：2024年12月2日，WisdomTree加入Bitwise、21Shares和CanaryCapital向美国证券交易委员会（SEC）申请推出现货XRP交易所交易基金（ETF）。这一趋势反映出XRP在机构投资者中的吸引力与日俱增，同时也表明Tokens化金融工具的广泛采用。XRP状态：2024年第三季度回顾

Ripple的季度报告揭示了XRP和更广泛加密市场的关键发展：

法律地位明确：法院裁定XRP不属于证券，使其重新在美国和其他国际交易所上市。Ripple与XRP的区分得到广泛认可。

机构兴趣激增：Grayscale推出了XRP信托产品，而Bitwise、Canary和21Shares纷纷提交XRPETF申请。这表明机构对XRP的信心持续上升。

宏观经济影响：美联储降息50个基点引发了风险资产的上涨，加密市场随之反弹。此外，美国EthereumETF的推出吸引了5.522亿美元的资金流入。

监管环境：SEC对Ripple案件部分裁决提出上诉，但承认XRP本身并非证券。同时，日本、阿联酋和香港等国家和地区采取了更友好的加密监管政策，与美国的执法行动形成鲜明对比。

全球扩展：Ripple在迪拜获得监管批准，并通过战略投资和倡导活动推动加密创新。

随着加密ETF引领市场增长以及美国总统大选临近，监管清晰度和行业成熟度将是数字资产未来发展的关键。核心团队成员

CEO：BradGarlinghouse

联合创始人兼执行董事长：ChrisLarsen

XRPLedger首席技术官：DavidSchwartz

XRPLedger联合创始人：ArthurBritto

首席财务官(CFO)：JonBilich

首席法务官(CLO)：StuartAlderoty

前联合创始人：JedMcCaleb（现为Stellar联合创始人）RippleLabs,Inc.(XRP)融资概况-总融资额：2.945亿美元

融资轮次：

1.未披露轮次

日期：2013年4月11日

融资金额：未披露

投资者：AndreessenHorowitz(a16z)、LightspeedVenturePartners、VastVentures

2.种子轮

日期：2013年5月14日

融资金额：未披露

部分投资者：GV(GoogleVentures)、IDGCapital

3.种子轮

日期：2013年11月12日

融资金额：350万美元

部分投资者：CoreInnovationCapital、CampOneVentures、IDGCapital、HingeCapital

4.A轮融资

日期：2014年12月3日

融资金额：400万美元

部分投资者：Santander

5.A轮融资

日期：2015年5月19日

融资金额：2800万美元

部分投资者：IDGCapital、BlockchainCapital、DigitalCurrencyGroup(DCG)、CoreInnovationCapital、RREVentures、CMEVentures

6.扩展A轮融资

日期：2015年10月6日

融资金额：400万美元

部分投资者：Santander、CMEVentures、SeagateTechnology

7.B轮融资

日期：2016年9月15日

融资金额：5500万美元

部分投资者：SBIInvestment、Accenture、Santander、CMEVentures、SeagateTechnology、HingeCapital

8.C轮融资

日期：2019年12月20日

公司估值：98亿美元

融资金额：2亿美元

部分投资者：TetragonFinancialGroupLimited、SBIInvestment、BossanovaInvestimentos、Route66VentureTokens经济学

XRP是XRPLedger（XRPL）的原生资产，于2012年创建，总供应量固定为1000亿个，全部预先Mining完成。

其中，800亿分配给RippleLabs，200亿分配给创始团队成员。

为了稳定市场并管理持有量，Ripple在2017年将550亿XRP存入托管账户，每月释放最多10亿XRP，预计释放周期为55个月。

未使用的XRP将重新锁定，延长释放时间。截至2024年12月，Ripple仍持有约372.4亿XRP托管中。Ripple的稳定币RLUSD

Ripple原计划于2024年12月4日推出稳定币RLUSD，但目前因等待监管批准而推迟。Ripple正与纽约州金融服务局（NYDFS）合作，致力于满足严格的监管要求并维持高水平运营标准。

RLUSD概述：

首次宣布时间：2024年4月

资产支持：由美元存款、短期美国国债和现金等价物完全支持。

目标：RLUSD作为企业级、合规优先的稳定币，旨在补充Ripple的跨境支付解决方案，与XRP共同运行。

市场前景：随着稳定币市场预计到2028年将增长至2.8万亿美元以上，RLUSD被认为是这一快速扩展领域的重要贡献者。关键指标（2024年12月5日）

主要特点

账本协议：确保对最新状态和交易顺序达成共识。

去中心化：无需中央权威即可运行，避免单点故障。

稳健性：即使参与者发生变化或行为不当，仍能取得进步。

安全第一：优先考虑正确性，在发生中断时停止验证不正确的交易的进程。

效率：避免工作量证明（PoW）系统中典型的能源密集型过程。预防双重支付

为了防止双重支付，XRPL以确定性方式对交易进行排序。任何冲突交易中只有一个会被验证，从而无需集中解决争议。账本结构

每个分类账版本包括：

当前状态：账户余额和对象。

交易集：应用于先前分类账的交易。

元数据：加密哈希和分类账索引等详细信息。

这种结构创建了一个不可变的历史记录，每个分类账都包含完整的当前状态以便快速验证。基于信任的验证

参与者组成一个唯一节点列表(UNL) ，信任验证者不会恶意行事。这种信任模型支撑着系统的安全性：验证者只会影响那些信任他们的人。

共识过程包括：

提议：验证者提交交易集。

投票：验证者根据同行的输入调整提案。

共识：绝对多数同意适用于交易。

验证：验证者签署并发布新的分类账。容错和安全性

验证器故障：处理高达20％的故障验证器；如果故障超过20％但仍低于80％，则停止，以确保完整性。

抵抗女巫攻击：基于信任的影响和手动UNL选择限制虚假身份的影响。

不变检查：拒绝违反规则的交易，例如未经授权的XRP创建。自适应费用机制

验证者动态调整交易费用和储备金要求，平衡可访问性和网络保护。关键参数包括基本交易费用、账户储备金和所有者储备金，决策通过中位数投票达成。增强活性：负UNL

为了在中断期间保持进度，NegativeUNL会暂时排除不可用的验证者，调整法定人数阈值，并在恢复时重新整合它们。此功能可确保连续性，而不会损害安全性。Ripple：监管和法律发展

Ripple在其整个运营历史中都面临着监管挑战，这反映了在Blockchain和数字资产不断变化的法律环境中导航的复杂性。关键里程碑：

2015年5月5日：Ripple因违反《银行保密法》（包括作为未注册货币服务公司(MSB)运营）被美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)罚款70万美元。Ripple同意实施合规措施并增强其协议。

2016年6月13日：Ripple获得纽约州金融服务部颁发的BitLicense，成为第四家获得该许可证的公司。

2017年9月：Blockchain公司R3对Ripple提起诉讼，要求执行以0.0085美元购买50亿XRP的协议。Ripple反驳称，随着XRP价值飙升，R3存在投机行为。该纠纷于2018年9月根据未披露的条款得到解决。

2020年2月：《金融时报》报道称，Ripple的主要合作伙伴MoneyGram在采用基于XRP的流动性工具之前从Ripple获得了5000万美元。Ripple免费提供这些工具，并在2019年第四季度提供总计890万美元的补贴。XRP销售被认为是Ripple盈利的主要驱动力。

2020年12月22日：美国证券交易委员会(SEC)指控Ripple及其高管ChristianLarsen和BradGarlinghouse通过涉及XRP的未注册证券发行筹集了13亿美元。Ripple对这些指控提出异议，法院后来限制了SEC获取被告大量银行记录的权利。

2023年7月：美国地方法院在一项具有里程碑意义的裁决中裁定，在Crypto交易所程序化交易中出售的XRP不构成豪威测试下的证券。但是，涉及XRP的机构销售和融资可以被视为证券。经过两年的诉讼，法官AnalisaTorres发布了这项裁决。

2023年10月：SEC撤销了对Ripple高管Garlinghouse和Larsen的诉讼，标志着该案件得到部分解决。

2024年6月：Ripple透露，其对SEC的法律辩护金额已超过1亿美元，凸显了长期监管审查带来的财务压力。结论

XRP近期市值飙升至500亿美元，反映出市场兴趣的重燃，但人们对其长期的机构采用和监管挑战仍心存疑虑。Ripple的进步（包括Tokens化金融计划和ETF应用）表明取得了进展，但也面临障碍，特别是在应对复杂的法律和全球框架方面。尽管SEC的裁决在某些情况下澄清了XRP的地位，但不确定性仍然存在，这凸显了对其在不断发展的金融生态系统中的作用持谨慎乐观态度的必要性。

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