Chainalysis：日本Crypto洗钱和诈骗问题研究

2024年11月26日 15:29

来源：Chainalysis；编译：白水，金色财经

2024年，Crypto生态系统取得了许多积极的发展。在美国批准现货Bitcoin和Ethereum交易所交易产品（ETP）以及美国财务会计准则委员会（FASB）公平会计规则修订之后，Crypto在许多方面继续获得主流接受。此外，年初至今合法服务的流入量是自2021年（上一次牛市高峰）以来的最高水平。事实上，年初至今*非*法活动总额下降了19.6%，从$20.9B降至$16.7B，这表明合法活动的增长速度快于链上*非*法活动。这一令人鼓舞的迹象表明Crypto在全球范围内的持续采用。

这些全球趋势也反映在日本的加密生态系统中。总体而言，日本服务对全球*非*法实体（例如受制裁实体、暗网市场(DNM)和勒索软件服务）的暴露程度普遍较低，因为大多数日本服务主要面向日本用户。然而，这并不意味着日本完全免受与Crypto相关的犯罪的影响。包括日本金融情报机构（FIU）日本金融情报中心（JAFIC）在内的公开报告强调，Crypto构成了重大的*洗*钱风险。尽管日本与国际*非*法实体的接触可能有限，但该国并非没有自身的本地挑战。利用Crypto的链下犯罪实体很普遍。

在本文中，我们将探讨日本值得密切关注的两个关键Crypto犯罪问题：*洗*钱和诈骗。*洗*钱和Crypto

首先，让我们探讨一下*洗*钱和Crypto之间的关系。Crypto背景下的*洗*钱通常与隐瞒链上犯罪（例如DNM和勒索软件）的收益有关。但随着世界继续拥抱Crypto，*非*法行为者也渴望利用强大的新技术。有了正确的工具和知识，调查人员可以利用Blockchain的透明度来发现和瓦解链上及链外的*非*法活动。Crypto原生*洗*钱

*洗*钱在链上获得的资金的过程通常很复杂，因为网络犯罪分子使用各种服务来掩盖资金的来源和动向。Crypto原生*洗*钱给Crypto服务和执法机构带来了持续的挑战。

整合资金

交易所还可能受益于监控与其服务交互的合并钱包。当*洗*钱者通过许多中间钱包将资金分层时，交易流程通常并不简单和线性。相反，*洗*钱者可能会将资金分成许多不同的钱包，然后在多次交易后重新整合资金。

合并钱包接收并合并来自多个钱包或来源的资金。如果资金通过多个独立的中间钱包转移，然后合并在一个地址，这可能表明试图避免检测。

下面的ChainalysisCrypto调查图展示了一个针对老年人的已知诈骗团伙中的此类行为。在这种情况下，诈骗者可能指示受害者使用特定服务Exchange1购买加密资产。然后，每个受害者都被指示将资金发送到诈骗者控制的不同钱包中。诈骗者随后将这些资金合并到一个钱包中，然后在Exchange2兑现。

Exchange1的合规团队很难直接将受害者与诈骗者联系起来，特别是如果中间地址是一次性的且之前没有*非*法关系的话，除非他们将交易追溯到合并钱包。在整合之前使用许多中介机构是一种众所周知的策略，可以防止Exchange1的合规团队了解所有发送资金的受害者之间的联系。

虽然上面的例子相对简单，但更复杂的*洗*钱网络具有整合钱包的功能，可以聚合来自数十个甚至数百个中间钱包的资金。查询Chainalysis数据可以让调查人员找到主要的整合钱包，这些钱包通常可以作为有用的线索。例如，2024年年初至今排名前100的Bitcoin整合钱包——所有这些钱包都从交易所进行了两跳交易——从超过14,970个不同地址接收了价值近10亿美元（9.68亿美元）的Bitcoin。

进一步扩大范围，我们发现超过1,500个合并钱包在2024年收到了总计价值$2.6B的Bitcoin；其中每个人都从至少十个不同的钱包收到资金。同样，我们不能肯定地说这代表*洗*钱——事实上，其中大部分可能代表合法资金流入。但这一活动可能需要额外的审查。日本的*非*法活动：*洗*钱和诈骗

在日本，根据我们与主要行业参与者的对话以及地方当局发布的统计数据和文件，我们一直观察到，最常见的Crypto*非*法用途是从非Crypto本土犯罪和诈骗中*洗*钱。我们将讨论日本如何认识这些问题，并探讨如何估算此类犯罪造成的损害程度。非Crypto犯罪的*洗*钱

如前所述，在没有背景的情况下很难大规模追踪非加密原生犯罪案件——通常只有执法部门、金融机构、加密服务和/或受害者知道。尽管如此，我们的一些客户向我们提供了解决归因问题的信息，使我们能够更好地了解日本非Crypto*洗*钱的状况。根据我们迄今为止收到的信息，CEX中的许多*非*法账户都是为了从传统形式的欺诈活动和网络钓鱼活动中接收法定资金，从网上银行账户窃取资金。我们去年发表了一篇博客，讨论了对一起以非Crypto本土犯罪为起点的日本*洗*钱案件的链上分析。

根据日本警察厅（JNPA）公布的2023年统计数据，2023年，日本共报告诈骗案件19,038起，总损失达45.26B日元（约3亿美元）。这些数字超过了2022年的数字，表明此类欺诈活动仍在增长，并且仍然是一个严重问题。尽管这些统计数据并未涉及转换为Crypto的法定货币数量，但正如我们稍后探讨的那样，我们评估其中很大一部分是基于Crypto的*洗*钱活动。

根据JNPA网络事务局发布的一份报告，在这种情况下，所报告的网上银行账户被盗资金中近一半（总计8.73B日元（5789万美元））被发送到Crypto交易所的银行账户。这些资金流向表明，Crypto现在被用作欺诈者*洗*钱的常用工具。影响日本的诈骗趋势

正如我们的Crypto犯罪报告所述，诈骗是Crypto中最严重的*非*法类别之一。我们之前已经发现了在日本有接触点的著名Crypto诈骗集群，但今天，日本执法机构也在密切关注诈骗的新趋势——基于社交媒体的投资诈骗和爱情诈骗。

最近的投资诈骗经常在主要社交媒体平台上投放招揽投资的广告，以吸引潜在受害者的注意力。诈骗者冒充著名经济学家或名人来吸引更多关注者，并通过广告上的URL引导他们进入流行消息应用程序的群组频道，其中许多假冒会员积极发表评论并为频道主持人鼓掌。受害者被吸引与诈骗者（他们通常自称为渠道所有者或助手）进行对话，并最终被指示在虚假投资网站上进行交易。

浪漫*骗*局，也被称为“杀猪*骗*局”，因为不良行为者称他们“养肥”受害者以获取最大可能的价值，这是一个与Crypto关系重大且日益严重的问题。杀猪盘诈骗者首先与受害者建立一段时间的关系（通常是浪漫的，顾名思义），通常通过假装发错号码的短信或通过约会应用程序来发起联系。随着关系的加深，诈骗者最终会促使受害者将资金（有时是Crypto，有时是法定货币）投资到一个虚假的投资机会中，并继续这样做，直到最终切断联系。

JNPA针对此类诈骗的最新统计数据显示，今年1月至8月的数字如下，明显高于去年：

投资诈骗：已报告6,868起案件，总额641.4亿日元（4.2497亿美元）——其中9.9%是Crypto

浪漫诈骗：已报告4,639起案件，总额236.5亿日元（1.567亿美元）——其中17.7%是Crypto

日本政府认识到这是对日本公民的重大威胁后，内阁召开会议讨论对策和政策，包括加强对Crypto的调查能力、防止*非*法银行提款以及建立法律框架以全力支持资产扣押和追回。我们对日本欺诈和诈骗案件的链上分析

虽然大规模追踪链外*洗*钱活动很困难，但当我们的客户提醒我们这一活动并提供所涉及的地址和交易时，我们可以追踪资金流向，就像我们去年所做的那样。随着我们继续与日本的客户和合作伙伴密切合作以加强我们的数据，特别是链下*洗*钱活动的数据，我们还可以分析日本涉及Crypto的欺诈和诈骗状况。

以下是2023年和2024年（截至6月）被报告为欺诈账户和诈骗的集群的总接收价值。

被报告为欺诈（非加密原生）（从日本交易所接收的总价值）–美元

与往常一样，我们必须提醒注意，这些数字是估计下限，尤其是对于链下犯罪而言，因为许多诈骗和欺诈行为并未得到报告。

尽管如此，这些活动都有一个共同的模式：使用整合钱包。尽管直接从交易所接收资金的初始地址是分布式的且短暂的，但来自这些地址的资金最终会被发送到交易所中数量少得多的私人钱包和/或存款地址。

当我们缩小涉及ETH的案例时，我们发现整合钱包经常使用DEX（DEX）或桥接器将ETH兑换成USDT。

如何阅读此图：

–蓝色：资金从日本交易所流向可疑诈骗地址

–红色：资金从初始地址到第一个盘整点

–绿色：资金从第一盘整点到第二盘整点

–紫色：从第二个整合点到DEX的资金（ETH<->USDT）

考虑到*洗*钱者使用新钱包地址的速度之快，实时单独追踪它们并不容易，但我们仍然可以从我们已识别的集群中识别出共同的整合点，以估计这些*非*法活动的规模。在这种情况下，我们按照以下流程估算了与日本案件相关的潜在*非*法资金数额：

追踪已被归为日本*非*法集群的资金，以找到整合点；

在合并点上，汇总来自日本标记集群和日本交易所集群的接收暴露金额。

这是我们发现的：

非Crypto原生*洗*钱活动的估计价值–美元

如前所述，这些估计与日本当局公布的估计一致。

我们从众多威胁行为者那里看到的*洗*钱策略的变化提醒我们，最老练的*非*法行为者正在不断调整他们的*洗*钱策略并利用新型加密服务。通过研究这些新的链上*洗*钱方法和模式，并学习如何破坏它们，执法和合规团队可以更加有效。

免责声明:Chainalysis：日本Crypto*洗*钱和诈骗问题研究文章转发自互联网，版权归其所有。
文章内容不代表本站立场和任何投资暗示。加密货币市场极其波动，风险很高，可能不适合所有投资者。在投资加密货币之前，请确保自己充分了解市场和投资的风险，并考虑自己的财务状况和风险承受能力。此外，请遵循您所在国家的法律法规，以及遵守交易所和钱包提供商的规定。对于任何因使用加密货币所造成的投资损失或其他损失，本站不承担任何责任。

Chainalysis：日本Crypto洗钱和诈骗问题研究

元宇宙最新

元宇宙热门