涉Crypto业务中：非法结汇的法律风险

2024年11月17日 17:56

在我从事法律工作之前，有在农业银行从事国际业务的经历，其中一项工作内容就是审核客户结售汇申请。自从事法律工作以来，币圈的刑事辩护占据了我的主要精力。今年下半年因某案涉及到使用Crypto购买外汇的情形，使得我又重拾旧知识，开始着重研究涉及Crypto业务场景中的*非*法结汇问题，这一过程中却也比较有意思，有一种历久弥新之感。

Crypto业务场景中的*非*法结汇（一）个人或企业境外大额出金后资金入境

如今币圈的朋友们合规的意识越来越强，部分原因也是因为银_行_卡被冻怕了；一些人就通过到香港等允许Crypto交易的地方进行出金，将Crypto兑换成港币或者其他国家的法币，然后通过上述方式虚假结汇后入境。

一些企业在外贸中直接通过接受USDT的方式进行交易，囿于自身的反*洗*钱审查手段有限，极容易收到赃钱。加上内地其实不允许Crypto和法币的兑换业务，所以一些企业会选择在境外出金，将Crypto变为当地的法币，如果有境外银行账户的话，可以选择将钱直接存入境外账户；如果没有，仍然面临着将外币结汇入境的问题，一般的选择也是通过前述的虚构贸易、蚂蚁搬家等方式结汇入境。（二）司法处置业务中的资金入境

当下还有一个业务场景就是Crypto司法处置中的资金入境问题。

基于2021年国家十部委《关于进一步防范和处置Crypto交易炒作风险的通知》（“9.24通知”）中的规定，目前对于涉案Crypto的处置工作都是在境外进行，但是境外变现后的资金如何入境转给境内公司或者办案机关，是处置公司难以回避的问题。实践中，一些不合规的处置公司通过虚构贸易、资本金项目等方式进行结汇入境，这些问题都是涉及到Crypto和我国当下外汇政策的监管问题。法律风险（一）刑事法律风险

梳理一下外汇类的刑事罪名，有逃汇罪、骗购外汇罪、*非*法经营罪。对于涉Crypto类外汇犯罪，以涉嫌*非*法经营罪为主。

但是常见的构罪模式是倒买倒卖外汇、*非*法买卖外汇、变相买卖外汇等行为，对于*非*法结汇或帮助他人*非*法结汇其实并不构成刑事犯罪，行政处罚足矣，但是实务中仍然有法院扩大了*非*法经营罪的适用范围，将*非*法结汇也认定为*非*法经营罪。（二）行政处罚风险

*非*法结汇虽然不构成刑事犯罪，但是肯定是违反了我国有关外汇管理的监管政策，比如《外汇管理条例》第四十一条中对于*非*法结汇的处罚为“对于*非*法结汇资金予以回兑，处违法金额30%以下的罚款”。

写在最后

如此看来，无论是Crypto的司法处置，还是个人、企业境外出金后想要结汇入境，通过*非*法结汇的方式肯定是行不通的。但若问什么方式行得通，这就不能公开聊了，要不然这篇文章有构成Crypto的投资建议的嫌疑了。

这个月开始，币圈开启了新一轮的牛市，一些人的热情重燃，摩拳擦掌准备跳入熙熙攘攘的加密列车。但是正要律师还是提醒各位，币圈的投资风险是远超于股票、债券、期货的，而且你投资亏损后很难寻求cn法律的救济，除非是一些非常典型、明显的刑事犯罪案件，且嫌疑人在国内的情况下，大陆公安才可能会介入。

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