Solana DeFi有哪些高收益机会

2024年9月12日 16:03

作者：DavidC，Bankless；编译：邓通，金色财经

投资稳定币或Solana的原生流动性质押Tokens可能不如寻找下一个突破性Tokens那么令人兴奋，但可以提供可靠的赚钱方式。

稳定币提供价格稳定性，而LST可让您在保持流动性的同时获得基本质押奖励。通过Kamino、Drift和Save（以前称为Solend）等DeFi平台，您可以将稳定币和LST投入使用，通过收益耕作策略增加您的收益。

无论您是喜欢被动的低风险回报，还是愿意承担更高的风险以获得更大的回报，本文都会细分领先的稳定币（如USDC和PYUSD）以及Solana领先的LST的最佳收益机会，帮助您找到最适合您的风险状况的匹配。美元稳定币

Solana上的稳定币在本轮市场周期中呈现了爆炸式增长。虽然USDC在该链上占据主导地位，与Tether的USDT相比，这是一个独特的现象，而Paypal的PYUSD在最近上线后经历了爆炸式增长，这得益于DeFi协议的奖励。

这些稳定币在Kamino、Drift和Save（原名Solend）等DeFi协议中使用时，为收益耕作提供了相对低风险的选择。无论您是在寻找稳定的收益还是更高的风险回报方案，这些资产都是那些旨在对冲市场波动并获得稳定回报的人必不可少的选择。USDCKamino

KaminoFinance为USDC持有者提供了多种收益选择，其主池金库目前提供约3.5%的年利率，低于其历史6-9%的范围，但仍可靠，可获得被动、低风险的回报。若要获得更高的收益，Kamino的山寨币池提供约7.5%的USDC年利率，JLP（JupiterLiquidityProvider）池提供约6.6%的年利率，其集中的流动性策略使其成为希望平衡风险和更高回报的用户的理想选择。

Save

算法借贷平台Save在其主池中提供4-5%的USDC借贷年利率。该平台还拥有其他未由协议部署的无需许可的池，例如其JLP/SOL/USDC池，目前对于那些愿意参与风险较高的流动性策略的人来说，该池的年利率为8.5%。

PYUSDKamino

PYUSD是Solana生态系统的新进入者，但由于Kamino积极的收益策略，它迅速获得了发展势头。虽然初始收益率高达30%，但此后收益率已稳定在约7%，是Kamino主池稳定金库中最高的。Kamino还刚刚将PYUSD纳入JLP（木星流动性提供者）池，收益率高于其主金库，约为8.5%。

Drift

Drift借贷金库的收益率略高，约为10%，这使得该平台成为PYUSD的一个有吸引力的选择。此外，在其保险基金中，Drift提供约18.5%的年利率，但请记住，这会带来更高的风险。

Save

Save的PYUSD主池收益率目前约为12%，并且最近似乎有所增加，而Drift和Kamino的收益率则在下降。如果这种趋势持续下去，对于希望在不承担额外风险的情况下使用PYUSD的用户来说，Save可能是最佳平台。

LST收益率

流动性质押Tokens(LST)是Solana质押经济的重要组成部分，允许用户质押SOL的同时保留流动性以在更广泛的DeFi生态系统中使用。Solana上市值最大的三个LST——MEV增强型流动性质押者Jito的JitoSOL、知名MarinadeFinance的mSOL以及Jupiter交易所与Sanctum合作提供的JupSOL——分别提供质押奖励的基本收益率~7.5%、~8.12%和~8%，并且还有通过DeFi（尤其是在Kamino上）放大这些回报的额外机会。

对于这些LST中的每一个，都可以通过Kamino的主要金库或杠杆策略获得额外收益。主要金库在基本质押奖励之上提供被动回报，而杠杆收益策略则为那些愿意承担更多风险的人提供更高的回报。JitoSOL

主金库收益

Kamino为JitoSOL提供的主要保险库提供0.04%的适度收益率，为基本质押奖励增加了被动收入。此选项适合那些寻求稳定、低维护回报的人。

杠杆收益

对于希望最大化收益的用户，Kamino为JitoSOL提供的杠杆收益选项可提供更高的收益，目前最高可达10.5%。该策略利用杠杆来放大收益，但如果这些衍生资产脱钩，与仅持有LST相比，风险会增加。

mSOL

主金库收益

Kamino的mSOL主金库提供0.11%的收益，通过被动DeFi回报略微增强了基本质押奖励。此金库非常适合长期持有mSOL的同时赚取额外收益。

杠杆收益

对于那些不惧怕风险并希望增加回报的人来说，Kamino针对mSOL的杠杆质押策略可将收益率推高至最高约14.5%。

JupSOL

主金库收益

JupSOL在Kamino的主要金库收益率为0.02%，在基本质押奖励的基础上提供少量额外回报。虽然收益率较低，但对于希望晚上安枕无忧的JupSOL持有者来说，这提供了稳定的被动收入来源。

杠杆收益

Kamino的杠杆JupSOL池收益率最高，约为14.7%。通过在DeFi中利用质押的JupSOL，用户可以获得可观的回报，这种策略非常适合那些希望在承担更高风险的同时最大化质押收益的人。

总结

总而言之，Solana上的稳定币和LST提供了各种收益耕作机会，使用户能够根据自己的风险承受能力来增加最成熟或最稳定的资产。

PYUSD目前在稳定币中提供最高的收益机会，尤其是在Drift等平台上，APY高达约18%。在流动性质押方面，JupSOL和mSOL目前拥有最高的杠杆收益率，约为15%，为那些愿意承担利用杠杆策略风险的人提供可观的回报。不过，一定要监控这些金库，因为它们的收益率会定期波动。

无论您选择风险较低的稳定币金库还是风险较高的LST耕作策略，都有很多机会将您的资产投入到Solana的DeFi生态系统中。

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