从SEC对资管公司Galois Capital指控看美国、香港、新加坡加密资产托管要求与合规解析

2024年9月04日 20:56

来源：AiYingCompliance

昨日美国证券交易委员会（SEC）对GaloisCapitalManagementLLC进行了处罚，这家公司是佛罗里达州的一家前注册投资顾问，主要投资于加密资产。SEC发现，GaloisCapital在管理客户资产时，未能遵守《1940年投资顾问法》中的托管规则，特别是在加密资产的管理上存在严重疏漏。具体来说，GaloisCapital未能确保其所管理的加密资产存放在合格的托管机构，而是将这些资产放在不符合要求的Crypto交易平台上，导致在FTX交易所崩溃期间大部分资产损失。此外，Galois还误导投资者，提供了不一致的赎回条款。

Aiying艾盈认为这类事件未来在加密资产管理领域将会频繁出现。随着加密资产的日益普及，投资顾问公司在管理此类资产由于监管早期的缺位和后期合规成本的增加依旧处于自我监管的状态，因此自然未来出现黑天鹅事件或被举报而导致监管的处罚概率是只会越来越高。

（来源：纽约州金融服务部NYDFS）三、其他地区的政策香港

1.背景介绍

香港作为国际金融中心，在数字资产领域的监管也在逐步加强。随着Crypto和Blockchain技术的普及，香港的监管机构开始制定相应的法规，以规范加密资产的托管和交易服务。香港的信托或公司服务提供者（TCSP）牌照是数字资产托管服务提供者必须获得的许可证之一。

2.具体要求

TCSP牌照：在香港，提供加密资产托管服务的公司需要申请和持有TCSP牌照。此牌照由香港公司注册处（CR）监管，旨在确保提供信托或公司服务的机构符合反*洗*钱（AML）和打击资助恐怖主义（CFT）的要求。

资产分离与独立账户：获得TCSP牌照的托管人必须确保客户的加密资产与其自有资产严格分开存储，通常需要将客户资产存放在独立的账户中。这种做法可以防止托管人在出现财务问题时影响客户的资产安全。

安全技术与合规要求：持有TCSP牌照的公司还必须具备强大的网络安全措施，以保护客户的数字资产。这包括使用冷存储、多重签名技术，以及建立严格的合规程序来确保资产的安全。

定期审计与报告：托管服务提供者需要进行定期的审计，并向客户提供详细的资产状况报告，确保透明度和客户的知情权。

3.监管机构

香港公司注册处（CR）：公司注册处负责TCSP牌照的发放和监督，确保提供托管服务的公司遵守相关法律法规。CR的主要职责包括审核申请、进行现场检查以及监督持牌公司遵守反*洗*钱和反恐融资的法律要求。

4.行业实践

在香港，许多金融科技公司和传统金融机构已经取得了TCSP牌照，以合法提供加密资产托管服务。比如，OSL和BCGroup、Hashkey等公司已经在香港开展了合规的托管业务，为国内外的机构投资者提供安全的数字资产管理服务。新加坡

1.背景介绍

新加坡以其开放的金融政策和创新环境吸引了众多数字资产公司。新加坡金融管理局（MAS）是监管数字资产托管的重要机构，它已制定了一系列法规，确保加密资产的托管符合国际标准。

2.具体要求

支付服务法案（PSA）：新加坡于2020年实施了《支付服务法案》（PSA），该法案将加密资产服务（包括托管服务）纳入监管范围。根据PSA，提供加密资产托管服务的公司必须获得MAS颁发的“数字支付Tokens服务”许可证。

托管人资格：在新加坡，托管人需要确保他们的技术和运营框架符合严格的安全标准。MAS要求托管人有足够的资金、完善的风险管理体系，以及强大的网络安全措施。

合规与审计：托管人必须符合反*洗*钱（AML）和打击资助恐怖主义（CFT）法规的要求，建立强大的客户尽职调查（KYC）程序。托管人还需定期进行内部和外部审计，以确保其运营的透明度和合规性。

客户资产保护：托管人必须将客户的加密资产与自己的资产分开存放，并提供独立账户管理服务。这一要求旨在确保客户资产的安全，不受托管人财务状况的影响。

3.监管机构

新加坡金融管理局（MAS）：MAS是新加坡的中央银行和主要金融监管机构，负责监督加密资产托管服务的合规性。MAS通过实施《支付服务法案》，为加密资产托管设立了明确的监管框架。

4.行业实践

新加坡的数字资产托管市场正在迅速发展，许多国际知名的数字资产公司已经在新加坡设立了托管业务。例如，Propine成为了首家获得MAS颁发的“全面托管”牌照的数字资产托管公司，标志着新加坡在这一领域的领先地位。

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