OG DeFi项目近期动态盘点：Aave与MakerDAO的野心与展望

2024年8月03日 21:04

作者：WOONetwork背景

本轮迷因币为市场主旋律，对于DeFi以及相关「实用」Tokens兴趣缺缺。当前市场整体DeFi锁仓量约为1820亿美元，距离2021年底新高3000亿美元，仍约有40%的距离。这也间接证明了在大盘不断创高的当下，DeFi领域未能跟上脚步，

但在Crypto市场当中，DeFi是少数能产生真实收益的赛道，也是整体市场流动性的基石，虽然币价表现不如新兴迷因币暴力飙涨，但DeFi老蓝筹们仍在市场占有重要角色，像是Aave、MakerDAO以及Uniswap这三个协议整体锁仓量为前七大，同时也是该赛道的绝对龙头。

在不断迭代的加密市场当中他们是怎么站稳脚步？当中又有哪些重大更新？未来还有成长潜力吗？WOOXResearch将在本文作出解答。

OGDeFi项目近期动态盘点：Aave与MakerDAO的野心与展望近期更新

在7月25日，Aave官方团队的治理代表ACI发起Aave新经济模型的提案，通常提案过关机率高。

主要内容为：

启动UmbrellaAtokens安全模组：

AToken防御机制：以前Aave的安全模组是将质押的资产会被卖掉来偿还债务。现在这种方式变成，新增Atoken类别来保护资产。如果发生短缺，这些Tokens将被扣押以销毁债务质押的资产会被销毁，而不是卖掉。这样可以提高系统的效率。

激励用户借款：大约80%的Aave用户仅在协议中存入资金，而不借款。他们主要是为了获得流动性收益，并且相信Aave协议足够安全来长期存放资产。要吸引用户借款，提供更多中期奖励来吸引这些用户参与Umbrella安全模组。主要以各自的aTokens进行奖励，这些奖励由相关资产的储备因子提供资金。

Aave回购计划，运作机制如下：

收入产生：AaveV3借贷产生收入，这些收入进入AaveCollector。

收入分配：部分收入用于购买AAVETokens并分配给生态系统储备。另一部分收入以Atokens的形式分配给StkAtokens持有者。

安全保障：在发生资金短缺事件时，质押的StkAAVE和StkGHOTokens将被扣押并销毁以偿还债务。Anti-GHO提供额外的安全保障，生成StkGHO给质押者，并在需要时销毁质押者的债务。

奖励发放：质押者（如StkAAVE和StkGHO持有者）会根据他们的贡献获得奖励，这些奖励来自协议产生的收入。

这样的运作方式确保了Aave协议的稳定性和安全性，同时为用户提供了持续的奖励。

OGDeFi项目近期动态盘点：Aave与MakerDAO的野心与展望 MakerDAO当前状况

2014年创建，2017年12月，第一份MakerDAO正式Whitepaper发布，介绍了最初的Dai（当时为Sai）稳定币系统。鉴于当时ETH是系统接受的唯一抵押资产，生成的Dai被称为单一抵押Dai(SCD)或Sai。该Whitepaper还包括一项升级系统的计划，以支援除ETH之外的多种抵押资产类型。当时的愿望于2019年11月实现。

目前Dai是最大的Decentralization稳定币，上轮熊市也引进美国国债收益率，成为RWA代表项目之一。在对内发展方面，也创立SparkProtocol以及Summer.fi，两者皆为Decentralization借贷平台;前者作为subDAO，用户可以使用ETH、stETH、sDAI等资产获得DAI贷款。后者作为借贷收益聚合平台，用户可以将既有资产放大收益。

也对外投资Multis、Opolis，前者为Web3企业链上解决方案，后者为DAO解决方案。

可以说MakerDAO在币圈业务触角多元，对内对外皆积极行动寻求机会。

MKR做为治理Tokens，能投票决定的项目包括含调整DAI储备率、增加可抵押的Crypto资金池、调整风险参数等等。

除了治理Tokens外，Maker还会被用来支付赎回资产的稳定费用。当使用者希望能赎回当初抵押的资产时，必须也只能支付一笔Maker作为稳定费。而这笔支付的稳定费将会被用来回购市场上的Maker，并且销毁以保持稀缺性。

在价格方面，由于享有RWA赛道红利等因素，近一年MKR价格表现与以太币相比并无太大落差。

OGDeFi项目近期动态盘点：Aave与MakerDAO的野心与展望后续影响

从MakerDAO近期发展方向可以看出亟欲往RWA、合规、大规模采用等方向前进。加密市场随着年初的Bitcoin现货ETF撬开了传统金融市场的大门，但现在以太币ETF通过，也证明加密资产越来越受到关注以及引发传统机构的兴趣。

随着加密监管友好趋势上涨，可以预见RWA赛道仍是2024重点炒作赛道。MakerDAO挟带RWA叙事红利以及身为Ethereum老牌项目，在币价表现上仍是我们可以期待的。

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